2020年7大騙局,你中招了嗎

時間:2020-04-20   訪問量:1108

最近,我開始研究一些投資騙局。


已经 2020 年了,有些老旧的、新式的投资骗局仍然可以大行其道,骗的无数人倾家荡产,但仍然还是有人前赴后继,以为这是人生逆袭升阶的转折点。


哪怕這些騙局包裝的再精美,也是一顆顆可以炸人的糖衣炮彈。


我曾經多次提醒,作爲投資者最應該具備的不是思考怎麽賺錢,而是怎麽不賠錢,尤其是不要血本無歸。


之所以稱之爲騙局,是因爲和投資錯誤不同,以下模式都幾乎沒有盈利的可能,騙子一開始就是一步一步設套的。


2020年7大騙局,你中招了嗎


第一類:

原油期貨、現貨油投資、

外彙、黃金、貴金屬騙局


這一類騙局之所以歸成一類是因爲手法幾乎完全相同。


“十個投資九個上天台”,我覺得這個形容比例都太小!現在就給你扒一扒這些“投資品”的特征和背後的黑幕——


一是都是高杠杆品種,随便就是十几倍、几十倍杠杆,原油、外汇甚至有 200 倍杠杆的。在骗子手里,高杠杆率更好骗钱,200 倍杠杆跌 0.5% 就血本无归了。


二是大多数是 24 小时交易品种,而且主要交易时间还是大半夜,忽悠你的是24小时都可以赚钱,其实是 24 小时都可以赔钱,而且主要是半夜赔钱。


剛開始一般會“釣魚式”的讓你小賺幾筆,等你失去理性大筆投入後,你會發現睡了一覺錢就被洗白了。


這種騙局都是租用服務器和軟件,開設虛擬平台通過網購“客戶資料”和發展一二級代理産業鏈,然後以高額利潤和“老師”輔導爲名行騙,被騙者的資金進的都是公司賬戶或者私人賬戶,然後在虛擬平台做出假的價格交易圖形,告訴投資人虧損了,實際上資金在他們的賬戶根本沒動過,最終都被轉走了。


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有一个被告叫深油所(深圳石油化工交易所)的案件,仅仅 40 名投资者起诉的涉案金额就 2300 万元。


從事原油、現貨油交易的平台需要商務部批文,但實際上商務部從未批准任何一家交易市場從事原油、成品油交易。


贵金属类骗局有家“贵丰(兴盛)珠宝订货回购系统”,骗取了全国各地 159 名投资者 2440 万元。


深圳德万公司、安澜公司两家财富管理公司虚构在香港炒卖伦敦黄金的“高息投资梦”,以代理黄金交易名义,5 年多吸引客户投资共计人民币 14 亿元,涉及被害人 200 余名。


这两家公司一开始操纵价格让客户赚取不高于 30% 的利润,骗取客户信任加大投入后,公司就故意让客户反向操作,刻意让客户亏钱,假平台赚钱。


這類騙局還有一些比較搞笑的點(懂的人覺得搞笑,不懂的人會覺得可怕)。


所謂的高中都沒畢業的“大師”拉上幾個托,500人的群可能就你自己是“金主”,其他人全是演員,而且角色豐富,個體老板、富二代、美女、投資高手應有盡有,每個人都有對應的劇本。


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你說迷不迷幻?


除了聊所謂的投資,還會給你制造虛幻,讓你覺得融入其中。稍微經驗欠缺的小白,定力不足就會深陷其中,最後傾家蕩産!


但可以這麽說,市面上幾乎所有的外彙、原油公司,都是自己做交易軟件和搭建平台,你的錢都是彙集在他們的池子裏,公司自己操盤,根本沒有對接到正規平台。


投資人就像池中被圈養的觀賞魚,而這些公司就用如同遊戲中的上帝,俯瞰著整個局勢,想怎麽玩就怎麽玩。


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第二類:原始股騙局


所謂的原始股詐騙的大多是瞄准中老年人,一些公司弄個股票代碼,在上海股交所、前海股交中心、中原股交中心(不是上海證券交易所、深圳證券交易所)等地挂牌。


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但這種挂牌根本就不是上市,而僅僅是“展示”。


這種騙局先是虛假注冊公司個皮包公司,用高額提成聘請中介機構違規銷售,中介往往是“投資咨詢機構”、“産權經紀公司”、“外國資本公司或投資公司駐華代表處”這種名目的公司。


更爲諷刺的是,有些項目還會包裝成國外背景去行騙,欺負老年人讀書少?


挂著所謂的在美國的公開信息,全都是英文,試問大爺大媽又有多少人看得懂英文刊物?


再来说说包装的所谓的上市公司,乍听上去感觉很高大上,实际上在美国 OTC 上市的要求是非常低的,这种场外交易所不需要受美国证监会监管,而且也没有财务要求,就算是亏钱公司、空壳公司都能做成上市公司!


這些“投資咨詢機構”的中介穿的西裝革履,聲稱“有關系”能購買原始股,擁有多個高效益項目,利潤空間超大,被騙者往往是一知半解的股民和中老年人。


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有两个案值均为 2 亿多的美国“OTCBB”公司案件和上海优索环保科技发展有限公司案都是这种“增资扩股”、定向发行“原始股”的模式。


要記住挂牌不等于上市,什麽四板、三板不是通常投資人所說的上市。


讓人哭笑不得是,有些奇葩騙局,還會組織老年人團購會,買産品贈送某某某上市公司原始股,簡直滑天下之大稽!


也許看我公號的讀者並不會上當,但現實中確實有很多一知半解的老年人,被親切的像兒子女兒一樣的騙子一忽悠,就誤入了迷途。


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▲ 百度搜索“原始股骗局”,高达279万条


等到反應過來是騙局的時候,要麽人去樓空,要麽打官司說你是投資失利,要麽說我賣的是産品,遊走在投資和詐騙的邊緣,讓被騙人萬般無奈。


天下哪能掉餡餅,就算掉,憑什麽正好砸在你身上呢?


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第三類:股票投資騙局


由于股民人數最多,絕大多數都是被股票開啓了貪婪的欲望、卻沒有匹配賺錢的能力,于是圈子裏面盛産各種培訓、秘笈、大師,專門收割股民,而且引流到原油、外彙、龐氏騙局。


可以說,股民是被騙重災區,比老年人被騙買保健品概率還高。


股民最容易被“美女”眷顧,可能貪婪和生理欲望是一對孿生兄弟,基本上每個股民都被各種“美女”騷擾過。


一般都是“美女”主動加你微信,看頭像都還長得都不錯。


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比較含蓄的模式是美女搭讪閑聊一段時間,然後說自己最近認識了一個大師賺了不少錢,因爲和你投緣故而推薦給你,或者朋友圈有意無意曬一下自己賺了多少錢,勾引你問她。


“某某股票,明日早盤拉高出貨,重點關注,勿追”

“某某股票,成功获利 9%”

“昨日推荐得 XXX 股今日获利 YYY,明日还有一只强势股即将推荐,想了解的小窗进群交流”。


可能起初你並不會相信所謂的薦股,但只要你點開收到的信息,查看推薦的股票之後,就會發現其中有幾支竟然真的漲了!


是不是確實有什麽門道?動搖之後,只要跑去問一問,就陷入了圈套的第一步。


現在美女的套路效果不好,又改精英套路,隨便找個人包裝成很牛逼的“炒股大師”,每天朋友圈曬一大堆高端、賺錢的操作,吸引你主動去咨詢。


無論美女還是精英,最後都是兩個方向。


一是玩概率的“千人千股”。就是利用概率,每天選取多支不同的股票分別推薦給數目衆多的股民,有郵件的、有短信的、有群裏推薦的。


第一天推薦錯誤的就淘汰,第二天推薦錯誤的再淘汰,以此類推,到了第五天,就出現一批人發現連續一周交易日全都對了,絕對股神,然後中招。


這種效果非常好,因爲體驗者相信自己眼睛看到的。 


二是引流推薦其他騙局。要麽是老師、要麽是社群,一開始都是講技術、談個股,看上去都很正確、非常牛逼,再配合一些傳奇故事、公益事業、生活家庭,弄得滿群都是正能量。


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但是胡亂個股推薦總有失敗的,這時候就順驢下坡說A股市場不好、監管不好、公司不好,賺錢太慢。


立刻有托配合問老師最近有什麽賺錢的項目,然後老師幾次推辭,最終在大家的強烈要求下貼出來最近的巨額盈利,不是原油期貨、黃金外彙、就是郵幣卡、字畫收藏品。


此時就會要求大家開戶,根據資金量還要分級,剛開始都能小賺,只要你投入資金量一大就是大跌。


如果是群,一個群看上去幾百人,活躍的幾十個,其實全是托,就你一個是“客戶”。  


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第四類:

P2P平台投資騙局


P2P 不用多说了,这个前两年暴雷非常之多,甚至我身边都有很多案例。


虽然其中有极个别 P2P 平台的初衷不是诈骗,但最后结果几乎都是平台资金链断裂,老板或跑路或自首,主要在于平台风控不过关,资金监管不严。


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第五類:

各類龐氏騙局


這類也不用多說了,就是傳銷手法了。


3M、WV 梦幻之旅、摩提弗等骗局都是这一类。打着“一部手机一个微信轻松月入 25 万元”“投资 3 万两年后收入 1000 万”“边旅游边赚钱”“0元购物还赚钱”等等噱头。


手法就是通過發展下線,拉人入會交費,病毒式傳播進行詐騙。都是讓你先交一筆“會員費”“押金”之類的,然後後面以某種方式給你返還,你要是介紹了朋友(拉人頭)還有獎勵。


這類看似很荒誕,但依舊還有很多人上當,尤其是四五六線的全職家庭主婦,接觸的事物比較少,越質樸越容易上當。


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第六類:

利用銀行身份

高息融資或銷售産品


銀行個別員工打著本行的名義,私自銷售非其所在銀行代理的私募基金或第三方理財機構産品。


更有甚还发生过在行长办公室实施诈骗的行为,或者伙同银行内部人员勾结行骗,曾经发生过浙江 16 位存款人将 2.88 亿元巨额资金存入宇宙行甘肃某支行无法兑付的事件。


這類詐騙,比較隱蔽,而且包裝嚴謹,需要大家有極強的辨別能力。


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第七類:

曾經的文交所


文交所都是各級政府批准的,但是所交易的郵幣卡和藝術品業務基本套路都是先選好上市品種。


莊家和交易所談好操盤細節,包括押金、托管品種的價格,然後托管入庫並發展投資人,此後散戶開始申購。


之後莊家操盤,一開始就是無量連續漲停,一段時間後打開再拉,此時已經抛貨了。


至于之後怎麽玩就是情況而定了,不過結果都一樣,散戶巨虧,一地雞毛。


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結語


騙局的手法在不斷更新,光看現象是很難一下子識破的,那投資人該怎麽煉就火眼金睛呢?


1. 不要相信超额暴利,回避一切高杠杆高回报。尤其是大资金、长期的超额暴利存在,几乎所有骗局都满足这一条。


2. 不要把资金放置在其他人的账户,一定要在自己名下的可完全控制账户。原油、外汇、P2P、高利贷都是违反了这一条。


3. 凡是美女、精英加你的都先推定是骗子,QQ 群、微信群、社群的都先观察,里面的人一个都不要信。这条一定要转给父母家人,因为人的从众心理非常强,一不当心就很难抵挡住诱惑,然后入套。


4. 凡是“财富管理公司”之类的全部小心,一般都是“财富毁灭专业机构”。


5.任何投資,網上搜索的時候都加上“騙局”二字,也就是先入爲主,首先做有罪推論,認爲是騙局,這樣子你最多失去機會,不會失去本金,而機會遠遠比本金多得多。


6.買銀行理財一定要看合同。銀行理財産品和代銷産品在相關銷售文本中應有銀行印章,合規的理財産品都有唯一的産品編碼,可以在中國理財網查詢,銀行代銷産品可以通過銀行網點公示的代銷産品清單查詢。


7.一点提醒,国务院批准的全国性交易所只有 8 家,证券(股票)交易所 3 家,上海证券交易所和深圳证券交易所,全国中小企业股份转让系统(新三板);期货交易所 4 家,中国金融期货交易所、上海期货交易所、大连商品交易所、郑州商品交易所;贵金属交易所 1 家,上海黄金交易所。


整段文章比較長,對于資深的投資人來說這些騙局都了如指掌,但對于絕大部分人來說,都是“不識廬山真面目,只緣身在此山中”。


人性、貪婪、戲劇、心理……這裏面的門道太多,任何一道都可能擊潰身邊人的心理防線。


所以,此文請轉給老家的親友、父母和家人,永遠不要覺得騙局離我們很遠,有可能他就躺在你的微信好友列表,或潛伏在你的身邊。


就像潛伏的群狼一樣,他們在等待,在了解你的動向和喜好,等待撲上來的時機。


最後一句話送給大家,但凡受騙都有自己的責任,要麽過于貪婪、要麽認知不足、要麽不相信僅僅依靠自己就可以致富,所以請不斷提升認知、建立自信、控制欲望。


相信可以慢慢變富。


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